公司債 ETF 美股投資指南
投資股票市場的同時，也能兼顧穩定收益？公司債 ETF 美股就是你的好選擇！本篇指南將深入探討公司債 ETF 的特性、優點、缺點，並提供詳細的比較表格，協助你找到最符合需求的標的。
目錄
- 什麼是公司債 ETF？
- 公司債 ETF 的優缺點
- 公司債 ETF 種類
- 如何挑選公司債 ETF
- 公司債 ETF 比較表格
- 推薦公司債 ETF
- 常見問題
1. 什麼是公司債 ETF？
公司債 ETF（Exchange-Traded Fund）是一種追蹤公司債券指數的 ETF。它將多家公司的公司債券組合在一起，提供投資人分散風險和穩定收益的機會。
2. 公司債 ETF 的優缺點
優點：
- 分散風險：由於持有多家公司的債券，可降低特定公司違約風險。
- 穩定收益：公司債券通常提供高於定期存款的利息收益。
- 多元化投資：投資單一 ETF 即可涵蓋不同產業、不同評級的公司債券。
- 流動性高：ETF 可在股票市場交易，買賣方便且流動性高。
缺點：
- 利息波動：利率上升時，公司債價格會下跌，導致收益率下降。
- 違約風險：雖然分散風險，但仍有公司債違約的可能性，導致本金損失。
- 費用：ETF 管理費可能會影響整體報酬率。
3. 公司債 ETF 種類
公司債 ETF 可依不同條件分類，例如：
- 到期年限：短期、中期、長期。
- 信評等級：投資級、垃圾級。
- 產業：金融、科技、醫療保健。
- 標的市場：美國、全球。
4. 如何挑選公司債 ETF
挑選公司債 ETF 時需考慮以下因素：
- 投資目標：收益穩定、資本增值、風險承受度。
- 投資期限：短期、中期、長期。
- 到期年限：與投資期限相符。
- 信評等級：承受風險的能力。
- 產業：投資偏好。
- 費用：整體報酬率的影響。
5. 公司債 ETF 比較表格
| ETF 代號 | 基金名稱 | 投資標的 | 平均到期年限 | 信評等級 | 費用率 |
|---|---|---|---|---|---|
| BND | Vanguard Total Bond Market ETF | 美國公司債 | 6.5 年 | 投資級 | 0.03% |
| AGG | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 美國公司債 | 7.2 年 | 投資級 | 0.04% |
| SCHZ | Schwab Total Bond Market ETF | 美國公司債 | 6.8 年 | 投資級 | 0.03% |
| JNK | SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF | 美國垃圾級債券 | 6.1 年 | 垃圾級 | 0.40% |
| HYG | iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF | 美國垃圾級債券 | 6.3 年 | 垃圾級 | 0.48% |
6. 推薦公司債 ETF
- 穩定收益： BND、AGG、SCHZ
- 高收益： JNK、HYG
7. 常見問題
Q：公司債 ETF 適合新手投資嗎？
A：適合對風險承受度低、追求穩定收益的新手投資人。
Q：公司債 ETF 會受利率影響嗎？
A：是的，利率上升時，公司債價格會下跌，收益率下降。
Q：投資公司債 ETF 能賺多少錢？
A：報酬率會受利率、經濟狀況和公司債發行者的狀況等因素影響，無法保證獲利。
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