公司債 ETF 風險：投資前必知
ETF（指數股票型基金）近年來愈加盛行，其中公司債 ETF 受其穩健收益率吸引了不少投資人。但投資任何金融商品都有其風險，公司債 ETF 也不例外。本文將深入探討公司債 ETF 的主要風險，協助投資人評估其投資決策。
目錄
- 公司債 ETF 簡介
- 公司債 ETF 的風險
2.1 信用風險
2.2 利率風險
2.3 流動性風險
2.4 匯率風險 - 如何降低公司債 ETF 風險
- 公司債 ETF 風險與其他投資工具的比較
- 推薦閱讀
- 常見問題
1. 公司債 ETF 簡介
公司債 ETF 是一種追蹤特定公司債指數的投資組合，其投資標的為由企業發行的公司債券。由於公司債券通常具有較高的信用評級，因此公司債 ETF 被視為低風險、高收益的投資選項之一。
2. 公司債 ETF 的風險
儘管公司債 ETF 風險較低，但仍須注意以下潛在風險：
2.1 信用風險
信用風險是指發行公司債券的企業出現違約或破產的風險。一旦企業無法償還債務，投資人可能面臨本金或利息損失。信用評級較高的公司債券信用風險較低，但並非零風險。
2.2 利率風險
利率風險是指利率變動對公司債 ETF 價值的影響。利率上升時，現有公司債券的價值會下降，因為投資人可以投資到報酬率更高的新債券。利率下降時，現有公司債券的價值會上升。
2.3 流動性風險
流動性風險是指投資人在需要現金時，難以快速變現公司債 ETF 份額的風險。公司債 ETF 的流動性通常較低，特別是在市場波動或緊急情況下。
2.4 匯率風險
對於投資海外公司債 ETF 的投資人來說，匯率風險是指匯率變動對投資價值的影響。如果 ETF 投資標的貨幣貶值，則投資人將面臨匯損。
3. 如何降低公司債 ETF 風險
投資公司債 ETF 時，可以採取以下措施降低風險：
- 分散投資：投資多檔不同風險等級的公司債 ETF，分散信用風險和利率風險。
- 長期持有：公司債 ETF 的價值波動通常較小，適合長期持有。
- 監測利率變動：密切關注利率動態，適時調整投資組合。
- 了解投資標的信用風險：仔細研究 ETF 追蹤的指數和發行公司債券的企業信用評級。
4. 公司債 ETF 風險與其他投資工具的比較
下表比較了公司債 ETF 與其他投資工具的風險：
| 投資工具 | 信用風險 | 利率風險 | 流動性風險 | 匯率風險 |
|---|---|---|---|---|
| 公司債券 | 高 | 低 | 低 | 低 |
| 債券型基金 | 中 | 中 | 低 | 低 |
| 公司債 ETF | 低 | 中 | 低 | 無 |
| 股票 | 高 | 高 | 高 | 無 |
5. 推薦閱讀
6. 常見問題
Q：公司債 ETF 適合所有投資人嗎？
A：不建議風險承受度低或需要立即現金的投資人投資公司債 ETF。
Q：公司債 ETF 的收益率受什麼因素影響？
A：公司債 ETF 的收益率受利率、信用風險、供需等因素影響。
Q：如何評估公司債 ETF 的信用風險？
A：可以參考發行公司債券的企業信用評級、財務狀況和產業前景等因素。
Q：公司債 ETF 是否受景氣影響？
A：公司債 ETF 雖然風險較低，但仍受經濟景氣影響。經濟衰退時，企業違約風險上升，可能導致 ETF 價值下跌。
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